Бизнес-приложение: Противодействие мошенничеству



Отвечаем на вопросы


Виталий Занин

Директор по работе с клиентами и маркетингу

+7 (495) 651-84-84

Задать вопрос

С благодарностью рассмотрим Ваши претензии и пожелания к нашей работе
...

Публикации

Мнение эксперта БО: Знай своего клиента
Абсолютно согласен, что для решений BI все более актуальными становятся прикладные задачи, решение которых дает быстрый экономический эффект...


Переход на новые стандарты бухгалтерского учета
Нужно отдать должное Банку России: проводится последовательная работа по переводу отношений между МФО и заемщиками в цивилизованную форму...


XBRL — где у кнута пряник?
Евгений Хохлов и Виталий Занин рассказали Эльману Мехтиеву о том, насколько логичны действия ЦБ по переходу банков на XBRL в 2020 году и как решение «ПрограмБанк.XBRL» поможет финансовым компаниям...


 

Решение поставляется как набор веб-сервисов, с которыми интегрируются все модули банковской информационной системы, в которых необходимо использование данного функционала. Облачная архитектура обеспечивает высокую гибкость, простоту интеграции и позволяет работать с системой как с «черным ящиком».

В бизнес-приложение отправляется запрос, оно реализует сколь угодно сложную логику анализа, но выдает инициатору запроса простой ответ:
Бизнес-приложение включает 3 блока, покрывающих все задачи системы противодействия мошенничеству:

    • Нечеткий поиск по черным спискам
    • Локальный хантер
    • Интеграция с anti-fraud-сервисами


Нечеткий поиск по черным спискам
Модуль обеспечивает возможность поиска по черным спискам:
    • Профессиональные мошенники
    • Уголовники и люди в розыске
    • Украденные паспорта и другие удостоверения личности
    • ...

Важнейшим качеством данного блока является то, что с его применением возможен поиск не только по точному совпадению, но и выявление близких и похожих записей, т.к. один из популярных способов мошенничества – манипулирование анкетными данными:
    • Набор букв со схожим написанием (C – английская, С – русская)
    • Сознательное внесение опечаток
    • Пропуски в данных и фиктивная информация
    • Ввод данных не в те поля

Модуль включает в себя:
    • Хранилище данных с корректной структурой для хранения черных списков
    • Инструкции и сценарии загрузки данных из Кроноса
    • Готовые стратегии четкого и нечеткого поиска
    • Настроенный веб-сервис с описанием


Локальный хантер
Модуль обеспечивает поиск признаков умышленного предоставления заемщиком в банк ложных сведений, посредством перекрестных проверок данных кредитной заявки с историческими данными по входящему потоку кредитных заявок Банка:
    • Наличие у банка собственного негатива по заемщику
    • Неоднократное обращение одного заемщика в Банк за несколькими кредитами в течение короткого промежутка времени
    • Обращение в банк за получением кредита нескольких заемщиков, имеющих идентичные анкетные данные в течение короткого промежутка времени
    • Предоставление заемщиком анкетных данных, ранее представлявшихся в банк иными физическими лицами
    • Предоставление заемщиком анкетных данных, отличных от ранее предоставленных данным заемщиком

Модуль работает без обращений к внешним платным сервисам и включает в себя:
    • Хранилище данных
    • Готовые стратегии расчета признаков мошенничества
    • Настроенный веб-сервис с описанием


Anti-Fraud-сервисы
Модуль включает дополнительные компоненты, обеспечивающие интеграцию с внешними Anti-Fraud-сервисами:
    • Национальный хантер
    • Эквифакс FPS

Модуль обеспечивает:
    • Подготовку данных в формате внешних сервисов
    • Оценку необходимости отправки запроса
    • Запрос во внешние сервисы
    • Разбор полученного результата


1989-2017 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях Карта сайта
Политика конфиденциальности