В ПрограмБанк.Страхование предусмотрено формирование всего пакета регламентированной отчетности для Центрального Банка.
Формирование регламентированной отчетности производится на основании различных законодательных актов ЦБ РФ, в том числе:
- Положения от 16 июля 2012 года №385-П «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».
- Положения от 10 февраля 2003 года №215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций».
- Положения от 26 марта 2004 г. №254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
- Положения от 7 августа 2009 г. №342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций».
- Положения от 20 марта 2006 года №283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».
- Инструкции от 03 декабря 2012 года №139-И «Об обязательных нормативах банков».
- Инструкции от 15 июля 2005 года №124-И «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчёта и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями».
- Указания от 12 ноября 2009 года №2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».
- Указания от 4 сентября 2013 года №3054-У «О порядке составления кредитными организациями годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности».
- Положения от 28 декабря 2012 года №395-П «О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")» и т.д.
- Инструкции от 03 декабря 2012 года №139-И «Об обязательных нормативах банков».
- Инструкции от 15 июля 2005 года №124-И «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчёта и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями».
- Указания от 12 ноября 2009 года №2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».
- Указания от 4 сентября 2013 года №3054-У «О порядке составления кредитными организациями годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности».
- Положения от 28 декабря 2012 года №395-П «О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")» и т.д.
Общая технология отчетов в ПрограмБанк.Страхование
В ПрограмБанк.Страхование формирование отчетности использует принципы Хранилища данных.
Это означает, что многие отчеты снабжены расшифровкой. Расшифровка – это быстрый переход от сводных (синтетических) данных к аналитическим, а от аналитических – к первичным документам. Это позволяет проанализировать, из чего сложился тот или иной показатель отчета, а при переходе к исходным документам и внести необходимые изменения.
Например, для отчета "Оборотно-сальдовая ведомость (форма 101)" путь "погружения" от остатков и оборотов по балансовым счетам до мемордеров будет следующим: остатки по балансовому счету расшифровываются до «сальдовки по лицевым» одним щелчком мыши, как и остаток по лицевому – до выписки по нему.
В дальнейшем, в режиме просмотра отчета «Выписка по лицевому счету» можно вызвать для просмотра (или корректировки) документ, соответствующий строке выписки.
Для удобства печати, доработки и анализа в других средах любые отчёты, формируемые в системе, могут быть легко выгружены в форматы Excel, Word, PDF, TXT.
Рис. 1. Шаблон оборотно-сальдовой ведомости
Также при формировании отчетности в ПрограмБанк.Страхование предусмотрены:
- Настройка отчетов (определение внешней формы отчета, логики отбора и обработки данных) с помощью визуального редактора шаблонов отчетов, см. рис. 1.
- Хранение архива отчетов. Это позволяет оперативно анализировать архивные данные и поддерживать согласованность данных между собой.
- Для формирования отчетности многофилиального банка реализованы:
- специальные сервисы закачки и хранения информации по филиалам банка;
- формирование отчетности как по банку в целом, так и по выбранному списку филиалов (точек, подразделений).
- Различная графическая интерпретация данных, обеспечивающая наглядность, прозрачность и скорость восприятия.
| |
Рис. 2. Архив отчетов