Данные для отчетов в Банк России рассчитываются на основе системы настроек, называемых показателями, в которых:

Указывается, по каким типам данных производится отбор. Для большинства форм оптимально проводить отбор по счетам, но, например, для 251 формы, помимо счетов, необходим отбор по платежам, а для 303 и 117 форм – по договорам.

Указывается, по каким критериям происходит отбор. Разные формы отчетов ЦБ требуют разных критериев отбора. Так что среди десятков критериев, помимо стандартных масок или категорий качества, используются такие параметры, как виды контрагентов и ценных бумаг, типы акционеров, группы риска и др. Для расчета показателя будут использоваться те лицевые счета, которые соответствуют всем заданным в настройке критериям отбора.

Какая информация, связанная с отобранными счетами (платежами, договорами) будет использоваться в отчете. В ПрограмБанк.Отчетность можно использовать около 50 различных типов данных, среди которых сформированные резервы, уровень риска, размер просроченной задолженности, остаток по плану погашения, рыночная стоимость ценных бумаг и т.д. Получение этой информации из витрины данных производится на основе связей между счетами, клиентами, договорами, платежами, сделками и др.

Рис. 1. Для расчета показателя "Межбанковские кредиты и депозиты" для 115 формы будут использоваться только те счета, которые соответствуют указанным маскам, а также всем дополнительным указанным критериям отбора. В приведенном случае это вид контрагента, тип юридического лица, категория качества актива и принадлежность его портфелю однородных ссуд.

Рис. 2. Та информация, которая может использоваться для расчета показателей в различных отчетах. Для показателя "Межбанковские кредиты и депозиты" используются остаток и минимальный неснижаемый остаток.