С 1 января 2019 года вступает в силу закон 322-ФЗ, который вносит изменения в Федеральный Закон 177-ФЗ, регулирующий страхование вкладов физических лиц в России.

Теперь обязательное страхование вкладов физических лиц дополняется страхованием вкладов малого бизнеса. К малому бизнесу относятся юридические лица и индивидуальные предприниматели, входящие в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (Реестр МСП).

С 1 января 2019, в соответствии с законом 322-ФЗ, кредитным организациям следует:

• Проводить регулярную сверку справочника клиентов с реестром МСП и обновлять признак принадлежности к малому и среднему бизнесу.
  
  
• Формировать Реестр обязательств банка перед вкладчиками и форму 0409345 в соответствии с новыми требованиями.
  
  

Для поддержания в актуальном состоянии в АБС информации о признаках отнесения к МСП компания «ПрограмБанк» создала новый модуль «Проверка по реестру МСП».

Возможности модуля «Проверка по реестру МСП»:

• Проверка всех новых клиентов на принадлежность к реестру малого и среднего предпринимательства через СМЭВ. Проверка производится на основе ИНН клиента.
  
  
• Сверка данных по текущим клиентам с реестром МСП с заданной периодичностью и автоматическое обновление информации о принадлежности клиентов к малому бизнесу.
  
  
• Формирование журнала всех выполненных проверок на принадлежность к МСП, результатов проверок и изменений в справочнике клиентов.
  
  

С помощью модуля «Проверка по реестру МСП» банк имеет возможность:

• Автоматически поддерживать актуальность информации о принадлежности клиента к малому и среднему бизнесу.
  
  
• Минимизировать количество ошибок при формировании Реестра обязательств банка перед вкладчиками и формы 0409345.
  
  
• Использовать информацию о принадлежности клиента к малому бизнесу в рамках процессов ПОД/ФТ.
  
  

Модуль «Проверка по реестру МСП» реализован на платформе JavaEE, позволяющей проводить установку решения не только на АБС компании «ПрограмБанк», но и на системах других производителей АБС.