В системе «ПрограмБанк.АБС» ведется учет договорных отношений между банком и корпоративными клиентами, в том числе:

• Ведение договоров РКО (рис. 2).
  
  • Продуктовый учет для договоров РКО: задание типовых счетов, услуг и тарифов для различных типов банковских продуктов.
  
  • Автоматическое открытие лицевых счетов по договору. Система настройки тарифов на взимание комиссий за услуги РКО. Учет дополнительных условий при расчете простых и сложных комиссий.
  
  • Получение типовых отчетных бланков и форм.
  
  
• Ведение договоров на информационное обслуживание.
  
  
• Расчет и оформление разовых, периодических и информационных комиссий и процентных начислений. Расчет суммы комиссии по документам в соответствии с тарифами банковского продукта или конкретного договора.
  
  
• Бухгалтерское оформление рассчитанных процентов.
  
  

 

Система «ПрограмБанк.АБС» производит обработку и отправку всех видов расчетных документов в рублях согласно Положениям ЦБ РФ №732-П, 762-П (платежные поручения, чеки, платежные требования, инкассовые поручения, платежные ордера) в соответствии с форматами УФЭБС (включая региональные форматы), БЭСП, SWIFT-RUR.

Обработка и отправка расчетных документов в иностранной валюте производится согласно форматам документов, действующих в международной расчетной системе SWIFT. Межфилиальные расчеты выполняются в рублях и в иностранной валюте.

Реализованы периодические переводы средств (поддержка долгосрочных платежных поручений). Реализован также электронный документооборот с внешними информационными системами, в том числе:

• Взаимодействие с системами типа «Клиент-банк» и «Интернет-банк», включая системы: ДБО (дистанционного банковского обслуживания) BSS, БИФИТ, iSimpleBank 2.0 FACTURA XML, ISFront, БК ИНИСТ и т.д., интернет-офис isFront, систему SMS-информирования Craft mobile и т.д.
  При работе с системами ДБО «ПрограмБанк.АБС» обрабатывает, в том числе, документы с неполной информацией (например, для реализации зарплатных проектов, где заранее полученные платежные поручения квитуются с позже поступившей зарплатной ведомостью), документами, имеющими предупреждения при контроле проверок и т.д.
  Интеграция с системами ДБО реализована разными способами.
  
  
• Взаимодействие с системой ГИС ГМП.
  
  
• Взаимодействие с налоговыми органами, в соответствии с требованиями Положений №440-П и 311-П.
  
  

 

назад

далее