Проверка по реестру ОМУ



Отвечаем на вопросы


Илья Плюшкин

Руководитель Управления продаж

+7 (495) 651-84-84

Публикации

 
25.09.2024
Как банки могут оптимизировать процессы планирования

В ходе On-line семинара мы продемонстрируем на реальном примере как с помощью Аналитической системы «ПрограмБанк.БизнесАнализ» самостоятельно настроить сложную многомерную бюджетную модель для многофилиального банка.
12.03.2024
Как настраивать собственные модели данных используя только мышь
С уходом западных игроков российский бизнес активно ищет замену привычным финансовым инструментам. В ответ на вызов российские разработчики создают и развивают требуемые решения.
26.01.2024
Искусственный интеллект правит бал
На вопросы «Б.О» о том, как идет процесс достижения технологического суверенитета и каковы тенденции в этой области, ответили представители IT-организаций.
 

Модуль «Проверка по реестру ОМУ»




В соответствии с Федеральным Законом № 90-ФЗ от 23.04.2018, банки должны обрабатывать информацию об организациях и физических лицах, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (ОМУ).

По отношению к таким клиентам и контрагентам банк должен принимать те же меры, которые предпринимаются в отношении лиц, подозреваемых в финансировании терроризма.

Для реализации этих требований «ПрограмБанк» разработал модуль «Проверка по реестру ОМУ».

Возможности решения:

    • Проверка всех контрагентов банка на принадлежность к лицам, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ.

    • Загрузка предоставляемого Росфинмониторингом перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ.

    • Журналирование процедур загрузки и проверки контрагентов, с сохранением результатов в журнале системы.

    • Автоматизированная сверка справочника контрагентов банка и перечня, полученного из Росфинмониторинга. Для уменьшения числа ложных срабатываний сравнение происходит с учетом признаков резидентности контрагента и страны принадлежности. На основании сверки в справочнике клиентов выставляется признак «Совпадение со списком ОМУ».

    • Принятие специалистом решения по контрагентам, совпавшим со списком ОМУ, о том, является ли данный контрагент причастным к распространению оружия массового уничтожения или имело место ложное срабатывание. На основании решения специалиста контрагенту присваивается один из статусов: «Совпадает со списком ОМУ» или «Не совпадает со списком ОМУ».
      Статус таких контрагентов при последующих сверках со списком от Финмониторинга и с перечнем, предоставляемым Росфинмониторингом, не меняется. Изменения возможны только в том случае, если в списке Росфинмониторинга появляется другой подозреваемый с теми же ФИО или же в сведениях по контрагенту меняется статус.

    • Хранение информации о том, кем и каким специалистом было принято решение о принадлежности контрагента к перечню организаций и физических лиц, причастных к распространению ОМУ.

    • Подготовка списка контрагентов банка, причастных к распространению ОМУ или в отношении которых произошло совпадение с перечнем, но решение пока не принято.



С помощью модуля «Проверка по реестру ОМУ» банк имеет возможность:

      • Выполнить требования Федерального Закона № 90-ФЗ.

      • Проверить всех своих контрагентов на причастность к распространению ОМУ.

      • Снизить трудозатраты специалистов ПОД/ФТ.

      • Минимизировать количество ошибок и ложных срабатываний.

      • В любой момент времени формировать список контрагентов, причастных к распространению ОМУ.

      • Использовать информацию о подозрениях в причастности к ОМУ в рамках процессов ПОД/ФТ.



Схема проверки по реестру ОМУ

Расписание мероприятий

   
 

Новости

Антифрод-система FraudWall интегрирована с ПрограмБанк.АБС
FraudWall — это система обнаружения мошеннических платежей, обеспечивающая высокую степень безопасности для банков и их клиентов. Система анализирует платежные документы и блокирует транзакции, которые могут представлять угрозу.


«ПрограмБанк» приглашает на Форум ВБА-2024: инновации и решения для банковского сектора
XI Международный Форум ВБА-2024 «Вся банковская автоматизация» состоится 22-23 октября 2024 года в Москве в гостинице «Рэдиссон Славянская».


Очередные доработки форм регуляторной отчетности в ЦБ РФ
ПрограмБанк придает высокий приоритет обеспечению достоверности отчетности перед регуляторами и постоянно проводит работы по ее обновлению в соответствии с нормативными актами и предложениями заказчиков.


 
1989-2024 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях: Карта сайта
Политика конфиденциальности