Подсистема «Вклады» служит для учета вкладов физических лиц и проведения операций по ним. Она построена на основе продуктового подхода. Реализован удобный интерфейс операциониста при обслуживании клиентов, позволяющий ускорить работу операционистов и минимизировать вероят-
ность ошибок.
Основные возможности:
- Создание договоров на основе типовых счетов,услуг и тарифов, настройки бланков отчётных форм, доступных из договора и допустимых типовых событий по договору. Автоматическое открытие лицевых счетов в момент заключения договора на основе масок. Оформление всех необходимых документов.
- Документооборот по вкладным договорам.
- Возможность создания индивидуальных договоров на основе стандартного продуктового ряда.
- Учет специфики вкладных продуктов: параметры пролонгации, параметры досрочного расторжения договоров, завещательных распоряжений и т.д.
- Учет связанных информационных услуг.
- Сопровождение договоров: пополнение (см. рис. 2), частичное снятие, досрочное расторжение договоров, пролонгация.
- Исполнение долгосрочных платежных поручений.
- При закрытии договора и отсутствии пролонгации остатки могут переводиться на различные типы счетов: до востребования, карточный, текущий и др.
- Бухгалтерское оформление операций по договорам.
- Расчет Амортизированной стоимости по договорам.
- Массовый расчет процентов по договорам с помощью Планировщика заданий.
- Данные для формы 0409129, данные для формы 0409125 данные для расчета нормативов и др. Сами отчеты формируются в подсистеме «Отчеты ЦБ».
- Получение отчётности.
- Оперативная отчетность: реестр обязательств банка перед вкладчиками, отчетность по НДФЛ, процентная ведомость, ведомость остатков по вкладу, сальдовая ведомость, операционный дневник и т.д.