Управление Рисками

Комплексное аналитическое решение для оценки и анализа рисков



Отвечаем на вопросы


Виталий Занин

Директор по работе с клиентами и маркетингу

+7 (495) 651-84-84

Задать вопрос

С благодарностью рассмотрим Ваши претензии и пожелания к нашей работе
...

Публикации

 
26.12.2022
Банки должны знать своего клиента
В основу «ПрограмБанк.KYC» заложены передовые технологии, кроме того необходимо отметить, что продукт реализован на платформе, входящей в Реестр российского ПО.
06.12.2022
Как банку создать эффективный комплекс управления данными
Сегодня любому банку необходима аналитическая платформа, тесно связанная с системой электронного документооборота, CRM и внешними источниками.
18.05.2022
Знать своего клиента — дело творческое
О том, как веяния времени сказываются на задачах ЗСК/AML банков и соответствующих программных решениях, «Б.О» рассказали Виталий Занин и Сергей Говоров.
 

Не игнорируйте управлением рисками...

На сегодняшний день многие банки осознают необходимость качественной и аналитической обработки информации для управления рисками и формирования кредитного портфеля.

Компания «ПрограмБанк» предлагает реализацию проекта по обеспечению поддержки принятия решений на различных этапах рассмотрения кредитных заявок на основе аналитической платформы, которая может быть интегрирована с любыми имеющимся в банке или предполагаемыми к внедрению средствами автоматизации кредитного конвейера.

В чем выгода?

Реализация данного проекта позволит:

    • Минимизировать риск мошенничества.
    • Осуществлять обоснованную оценку риска и уменьшение объемов резервирования.
    • Оптимизировать процесс принятия решения и ускорить прохождение кредитной заявки.
    • Снизить требования к уровню квалификации кредитных менеджеров.


Любой кредитный конвейер условно можно разделить на две части:
    • система оценки и анализа рисков;
    • система, реализующая необходимый документооборот (ввод данных, проведение необходимых регламентных процедур и прочее).


Что предлагаем?

Компания «ПрограмБанк» предлагает решение для кредитного конвейера в части оценки и анализа рисков. Данное решение не содержит модулей, реализующих ввод данных и документооборот. Оно обеспечивает решение только задачи принятия решений и должно быть интегрировано учетными системами банка.

Бизнес-приложения:

    • Оценка достоверности анкеты заемщика
    • Проверка по бизнес-правилам
    • Скоринговые карты
    • Противодействие мошенничеству
    • Анализ кредитной истории


На схеме представлена упрощенная логика прохождения кредитной заявки. Реальный бизнес-процесс значительно сложнее. В зависимости от кредитного продукта те или иные узлы бизнес-процесса могут видоизменяться.

Однако вне зависимости от сложности бизнес-процесса, логика обращения к аналитическому блоку из систем сбора данных единая: в точках принятия решений происходит обращение к аналитическому сервису, который возвращает ответ.

Оценка достоверности анкеты заемщика
Важный этап, особенно в случае полностью автоматического скоринга (без участия эксперта). Необходимо выявлять возможные мошенничества, вовремя обнаруживать ошибки ввода данных оператором.

Проверка по бизнес-правилам
Изучение и анализ потенциального заемщика в порядке, установленном кредитной организацией, а также принятие положительного решения или отказ в выдаче кредита. Проверка Заёмщика по «жёстким правилам».

Скоринговые карты
Технологии скоринга – автоматической оценке кредитоспособности клиента – в банковской среде традиционно уделяется повышенное внимание. Экспертные методы уходят в прошлое, и всё чаще при разработке скоринговых моделей обращаются к технологиям Data Mining. Построение скоринговых карт может быть осуществлено на базе следующих наиболее распространенных в данной области инструментов моделирования: логистическая регрессия, деревья решений, нейронные сети. Решение позволяет автоматизировать весь процесс разработки кредитных скоринговых карт (анкетный, поведенческий и коллекторский скоринг), выбрать оптимальную карту и внедрить ее в конвейер кредитных заявок.

Признаки мошенничества
Использование различных внешних сервисов (National Hunter, Equifax FPS) и локального хантера для выявления мошенничества.

Анализ кредитной истории
Встроенные механизмы интеграции с бюро кредитных историй позволяют осуществить быстрое получение кредитной истории, её автоматическую обработку и анализ, подготовку к хранению и дальнейшему использованию.

Поиск заявителя в «черных» списках банка
С целью исключения нежелательных для банка клиентов, мошенничества и противоправных действий. Поиск заявителя в «черных» списках является одним из наиболее затратных по времени этапов при «ручном» анализе анкеты специалистами СБ. Автоматизация этого процесса позволяет существенно ускорить соответствующую процедуру проверки заемщика.

Комбинирование различных подходов к анализу данных в рамках единой платформы обеспечивает огромный синергетический эффект. Каждый блок рассматривается как отдельное бизнес-приложение.

Расписание мероприятий

   
 

Новости

07.12.2023
Поддержка таксономии версии 5.3 в решении «ПрограмБанк.XBRL»
Клиенты компании «ПрограмБанк» приняли участие в пилотном сборе отчетности в формате XBRL, успешно зарегистрировав пакеты отчетности без технических ошибок.
13.11.2023
Импортозамещение и технология Self-service от «ПрограмБанк» на Форуме «ВБА-2023»
На Форуме ПрограмБанк представил доклады по импортозамещению и технологии Self-Service (No Code) в линейке: ПрограмБанк.Управление финансами на BI-платформе «ПрограмБанк. БизнесАнализ».
09.11.2023
Компания «ПрограмБанк» отмечает свое 34-летие
Горжусь тем, что поздравляю Вас уже с 34-той годовщиной существования и активной работы фирмы!
Генеральный директор
Евгений Хохлов
 
1989-2023 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях: Карта сайта
Политика конфиденциальности